Varga Szabolcs februári klubon elhangzott előadásának rövid összefoglalója
Először mindenképpen a fogalmat érdemes tisztázni. A „family office” lehet jogi vagy nem jogi struktúra is, ami nemcsak a család pénzügyi helyzetét kezeli, hanem a családi vagyon másik részét, az ún. soft tőkét is, ami a humán, szociális és társadalmi tőkét jelenti. Ide tartozik a következő generáció képzése, a családi harmónia fenntartása, közös nagycsaládi programok szervezése, ami tehát független a fő businesstől.
A family office gyakorlata hazánkban még nem terjedt el, de nemzetközi szinten is újdonságnak számít. Sokféle megoldás, így sokfajta family office létezik. A lényeg, hogy mindig a család igényeire kell szabni, a család kontextusába kell elhelyezni. Négyes rendszerben érdemes gondolkozni, melynek részei a család, a vagyon, a tulajdonlás és a vezetés.
A világban egyre nő a family office iránti érdeklődés, mely arra vezethető vissza, hogy növekszik a vagyonos családok száma, a befektetések komplexitása, a transzparencia iránti igény és egyre divatosabb is ez a struktúra. Jelenleg világszinten kb. 8400 family office működik, alapításkor azonban tipikus hibákat lehet elkövetni, melyek elkerülése érdekében alapítás előtt a következő stratégiai döntéseket szükséges meghozni:
- Rövid vagy hosszútávú igényeket szeretnénk kielégíteni?
- Mi a célunk a FO létrehozásával? pl. értékek vagy business megőrzése, megújulás stb.
- A pénzügyi vagyont vagy az egyéb soft tőkét szeretnénk fejleszteni? Ha mindkettőt, akkor milyen arányban?
- Kit akarunk a struktúrával kiszolgálni, pl. több családtagot? A Gutmann Bank is FO-ként működött a kezdeti időkben.
- Professzionális szolgáltató működtesse vagy a család?
Family Office-t tehát mindenképpen egy letisztult céllal érdemes csak létrehozni, szem előtt tartva, hogy minden FO egyedi, nem mások másolása a cél. Első lépésként érdemes egy hibrid struktúrával indítani, ahol még nincs szervezet, csak egy feladatokat felvállaló családtag, akit külső tanácsadók segítenek. Ha valakit komolyabban érdekel a téma, az csatlakozzon be az FBN online FO sorozatába vagy jöjjön el Luxemburgba szeptemberben az FBN Family Office Forumra.
Az összefoglalót készítette: Nagy Krisztina Zsuzsanna ügyvezető titkár
Letölthető anyagok:
